你是受托人吗?

DecisionPoint金融, 有限责任公司是一家注册投资顾问公司(RIA)，对我们的客户负有忠诚的信托责任.

RIA对他们的客户负有受托责任. 这意味着我们在法律上有义务始终以您的最佳经济利益行事.  非ria财务顾问, 比如经纪自营商, 可能只需要提供适合客户的建议.  这意味着他们可以提供满足客户需求的金融建议, 但这可能会为他们赚取销售佣金或更高的费用.

RIA在证券交易委员会(SEC)或国家证券监管机构注册.  DecisionPoint金融, LLC在美国证券交易委员会注册.  美国证券交易委员会的监管和监督确保决策点的所有代表作为受托人服务于您的利益.  监管机构提供网站，在那里你可以研究任何针对你的财务顾问的投诉. 对于RIA，您可以查看顾问或其公司的背景信息 投资顾问公开披露网站; and for Brokers governed by FINRA, you can go to BrokerCheck.

RIA必须清楚地披露任何利益冲突.  在向客户披露所有费用和潜在利益冲突时，DecisionPoint必须完全透明.   

您是CFP®专业人士吗?

DecisionPoint金融拥有许多注册理财规划师™专业人员. 

大多数人认为所有的理财规划师都是“认证”的，但事实并非如此.  任何人都可以称自己为“理财规划师”.只有那些达到CFP委员会认证和更新要求的人才可以展示CFP®认证标志.  在选择理财规划师时, 你需要有信心，你选择的帮助你规划未来的人是有能力和有道德的.  CFP®认证提供了这种安全感，仅允许符合以下要求的人有权使用CFP®认证标志:

EDUCATION:  CFP专业人士必须在CFP委员会批准的学院或大学完成金融规划课程的综合学习，以发展他们的理论和实践金融规划知识.

检查:  CFP从业人员必须通过全面的CFP认证考试，以综合形式测试他们应用财务规划知识的能力.  基于对规划者行为的定期研究, 该考试涵盖了财务规划过程, 税收筹划, 员工福利和365app, 遗产规划, 投资管理及保险.

EXPERIENCE:  CFP®专业人士在获得使用CFP®认证标志的权利之前，必须至少有两年的财务规划流程经验.  As a result, CFP®从业人员除了具备财务规划知识外，还具备财务咨询技能.

ETHICS:  作为认证的最后一步, CFP®从业人员同意遵守严格的职业行为准则, 即CFP委员会的道德和职业责任准则, 这说明了他们对公众的道德责任, 客户及雇主.  通过道德规范, CFP®执业人员同意在为您提供财务规划建议和服务时公平勤勉地行事, 把兴趣放在第一位.  《365app下载手机版》规定，CFP®从业人员应诚信行事, 为您提供客观和基于您需求的专业服务.  他们必须以书面形式向您提供有关其薪酬来源和利益冲突的信息.

正在进行认证:  一次认证, CFP®从业人员被要求保持技术能力并履行道德义务.  每两年, 他们必须完成至少30小时的继续教育，以跟上财务规划专业的最新发展，更好地为客户服务.